金融论文参考

无论在学习还是工作中，每个人都不可避免的会接触到论文，论文是我们深入研究某个问题的文章。那么如何写好论文呢？下面是我给你整理的一篇金融方面的范文，供你参考，希望能帮助到有需要的朋友。

摘要:

如何创新职业学校人才培养模式，提高金融保险专业人才培养质量，满足保险公司需求，积极促进学生就业，已成为我们专业发展的重要任务。因此，从岗位需求出发，围绕岗位所需素质，建立工作流课程体系，实现学校人才培养与企业零距离对接，是培养金融保险专业人才的有效途径。

关键词:

工作流程；专业岗位；承保索赔

金融保险专业根据岗位实际需要，采取灵活多样的实践教学形式，充分开展行业教学和实习，学生参与实际操作；以岗位需求为出发点，以岗位所要求的素质为重点培养目标，培养在保险公司、保险经纪人、保险公估人、保险代理机构从事业务拓展、查勘定损、核保理赔、客户服务等实际工作，综合素质全面、适应能力强、团队协作精神好、诚信敬业的高素质高技能人才。

一、培训目标和岗位

培养具有综合素质、适应能力强、团队合作精神、创新精神、诚信敬业的良好职业素养，具备保险基础知识、保险业务操作能力和专业技能，能够在保险公司和保险中介公司从事业务拓展、查勘定损、核保理赔等工作的高素质高技能保险一线人才。

工作和主要任务如下:

(一)保险营销的任务是:

1.开发客户并确保销售目标的实现；

2.进行招聘、团队建设和业务辅导；

3.协助客户进行理赔、支付、零钱保存等服务；参加公司安排的各种业务培训。

(2)保险核保的任务包括:筛选核保对象，确定核保对象的保险费率或价格，对客户提出的理由进行详细解答。

(3)保险理赔的任务包括:确定理赔案件，审查凭证和资料，核定保险责任，履行赔偿义务。

(4)保险客服的主要任务是1。通过电话、电子邮件、柜台等方式为客户和代理人提供保险和理赔方面的专业咨询和业务处理；2.负责保险单及相关资料的纸质文档和电子文档的归档管理；3.记录并跟进客户和代理商的需求，并转发给相关部门以落实客户需求。

(5)综合内勤任务1。帮助销售人员解答与条款和合同相关的原因；2.填写保险单，按照行业管理规则承保初始风险；3.负责与行业管理部门交接保单和产品资料；4.负责发票等重要有价证券的管理。

二、职业岗位需求分析

根据保险公司的工作流程，专业岗位设计为:保险营销、保险代理、保险核保、保险理赔、保险客服、综合后台岗位。

(一)保险营销

就是开展业务，尤其是保险公司的保险业务人员。保险营销岗位要求:

1.开发客户，确保销售目标的达成，正确选择保险营销渠道；

2.掌握推销保险产品的社交技巧、策略和营销方法；

3.正确计算保费；

4.具备沟通、合作和服务创新的能力；5.协助客户进行理赔、支付、零钱保存等服务；要有团队意识。相应的课程有保险营销技巧、保险客户心理学、保险营销礼仪、保险产品分析等。

(二)保险代理人

保险代理职位要求:

1.根据确定目标市场的研究目的，通过问卷、电话、访谈等方式进行研究；

2.能够与受访者有效沟通；能够用准确简洁的语言表达保险条款的内容，熟悉保险专业知识和客户可能提出的所有相关理由的解答。发挥自己的专业优势，详细、准确、轻松地讲解保险条款。具有较高的语言表达能力和分析原因的能力；3.灵活运用营销和社交技巧和策略；

4.能使用电脑进行文字输入，并熟练使用办公软件；5.能够按照公司要求填写固定格式的保险单，并建立相关数据档案；能够按照保险公司和银行的要求开立保费账户；根据保险公司的要求接收保险单和收据；及时交给客户并介绍收据的作用和索赔程序，变更通知和索赔通知；

6.有财务知识，注重降本增效。能正确计算保险费；会在银行开户；

7、始终遵守职业文明礼仪规范；语言规范，行为得体；8、能吃苦耐劳，有毅力，工作努力，认真，谨慎，积极主动；具有顾客至上的服务意识；

9.有团队合作意识；有抵御挫折的能力；有能力及时总结自己的工作，改正错误，补救错误；

10.遵守相关法律(保险法、民法通则)，有商业道德，保证最大诚信。需要取得《保险代理资格证书》。

(三)保险承保

将申请信息输入保险公司内部计算机核保系统；收集风险信息，识别、评估和限制风险；根据核保政策，审核被保险人提出的投保申请；决定是否承销并做出承销决定；制作保险文件

保险核保岗位要求主要有:1。熟悉保险相关法律、法规、规章和政策；2.全面掌握保险基础理论和核保专业知识；掌握保险条款、保险合同、实务处理策略和基本原则，熟悉保险承保业务管理的政策、流程和服务标准，能够正确执行承保方针、政策和制度；3.熟练使用办公系统软件，掌握统计和定量分析策略；4.具有良好的表达能力和较强的沟通能力；5.具有敏锐的观察能力、分析判断能力和团队精神；6.较强的风险意识和识别、评估、限制风险的能力；7.寿险需要一定的医学知识，财险需要一定的机动车相关知识(车险)和进出口贸易相关知识(水险)。

开设的课程主要包括保险核保。

(4)保险索赔

保险理赔岗位要求具备保险理赔知识；能够协助理赔员为客户提供理赔服务。

1，掌握接报案、查勘定损策略，及时人工登记立案。

2.根据立案通知书，及时登录未决赔款，准确选择事故原因，准确录入预计赔偿金额。

3.收集或收集相关索赔文件。

4.准备索赔文件，并在拒付的情况下向客户合理解释拒付原因，妥善处理与客户的纠纷。

5.通知客户及时领取赔偿金。

6.根据相关规定装订和保存索赔文件。

7.每月准备理赔业务报表；准备季度、半年度和年度索赔分析报告。

提供的课程包括人寿保险索赔和财产保险索赔。

(5)保险客户服务

保险客户服务的工作要求是:

1.建立客户关系管理系统，整理分析客户信息。

2、以客户需求为导向，以客户满意为宗旨的客户服务。

3.多次沟通，稳定和拓展客户，并提供后续服务。

4.通过网络、电话、传真和信件与客户沟通。

5.熟练使用office等办公自动化软件，熟练操作业务系统；有良好的团队合作意识和强烈的工作主动性。

6.有良好的服务意识和沟通能力，有较强的倾听、理解和语言表达能力。

7.恪守保险从业人员职业道德，尽职尽责，责任心强，能承受压力。

开设的课程包括保险客户服务等。

(6)综合后台

综合后台岗的任务包括发单和核对保单，提醒现场续保，录入存档业务相关信息，配合后台主管整理文件，开设计算机基础、保险客服、保险产品分析、保险核保等课程。

第三，学习场的构建

校外培训一般包括:一是在保险公司的业务管理中心、财务中心、客户服务中心进行现场培训，熟悉业务操作流程；二是去各类保险标的物责任事故现场、汽车修理厂等。，并培养现场勘查、核实赔偿责任、分析和理赔的能力。三是参加保险公司营销部的晨会、夜会和业务培训，与保险业务员一起拜访客户，掌握陌生拜访、预约拜访、条款解释、拒绝解决、商务谈判、签订合同等营销技巧。

参考资料:

[1]陈俊杰；高职院校金融保险专业建设探析:中国商界(上半年)；2010 03.

[2]董·；加强高职院校金融保险专业校外实践教学基地建设的思考：湖北函授大学学报；2011 08.

[3]包青天；高职保险专业毕业生就业困境及对策探讨：价值工程；2011 17.

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