p2p金融诈骗最新消息
P2P行业的“雷潮”愈演愈烈。近日,有媒体曝出行业龙头企业之一宜信员工刘业成涉嫌诈骗投资人上亿资金,再次增加了人们对P2P行业的忧虑。
宜信成立于2006年,总部位于北京,是一家领先的综合性现代服务企业。宜信创始人兼CEO唐宁曾在北京大学学习数学,后赴美学习经济学,并参观了诺贝尔和平奖得主尤努斯教授创办的格莱珉学院的运营模式。在华尔街的DLJ投资银行后,他从事金融、电信、媒体和高科技企业的上市、债券发行和并购。目前,已经在50多个城市和10多个农村地区建立了强大的全国协同服务网络。2011,宜信入选“10金融服务业”榜单。
事实上,近一个多月来,唐小桑、牛板金、林山金融、连笔金融等知名平台频频雷人。这些问题的平台犹如惊雷,给整个行业蒙上了一层阴影。据网贷之家不完全统计,7月份停业及问题平台数量大幅增加,问题平台165家,停业及转型平台53家。
但是,很少有人会想到,宜信这个行业的龙头企业会出现问题。今年7月30日,一个名为“宜信财富或遭遇信任危机”的视频刷爆了朋友圈。此后,关于宜信的危机逐渐发酵。
这次踩雷的不是易信,而是易信员工刘业成。早在12年7月,宜信财富官方公告证实,客户经理刘业成涉嫌诈骗,向警方投案自首。
8月10日,一份财报披露,宜信财富员工涉嫌诈骗,卷走数亿元后投案自首。从宜信官方发布公告到媒体曝光已经过去了近一个月,宜信并未就此事做出任何公告或声明。然而,一系列问题并没有得到解决。刘为什么能轻易骗走叶城投资者的上亿元?投资者收回了多少?易信在此次事件中应该承担怎样的责任?
宜信财富官方表示,刘业成可能接手了非宜信的业务,因此受害者包括非宜信财富的用户,诈骗金额总计约4000-5000万元。
对于刘的一系列问题,我向宜信求证。截至记者发稿,没有得到回复。
值得一提的是,有媒体曾在宜信财富官网发现一则关于客户经理刘业成造假的公告。然而,在《财经》出版前的一段时间,当我访问官网时,这个公告已经不见了。
(此前媒体易信官网截图)
8.13最新截图
根据宜信此前的公告,“案件涉及的受害人数、涉案金额等细节将在警方查明后公开。经初步了解,刘涉嫌个人诈骗,受害人包括宜信财富的客户和同事。宜信非常重视客户和同事的合法权益。”
“我们会公之于众”,但到目前为止,公众还没有看到任何新的公告。如果没有媒体曝光,事件会在一个月后消失。“涉嫌个人欺骗”这一句话,似乎完全把公司的责任推了出来。我们非常重视客户和同事的合法权益,但是客户的钱没了。
虽然事实不明确,但具体来说,公司的责任分为以下四种情况:
第一,知行合一。理财产品是真实的,与客户的合同等所有材料都是真实的。公司也知道,也有好处,但是操作过程中出现问题,员工被赶出去。公司应当承担违反合同的民事责任。
第二,合同和公章是真实的。金融产品是真实的,与客户的合同等材料,如合同、公司印章等都是真实的。
第四,产品和资料是真实的,但公司在拿到客户资金后从事其他无资质业务或非法业务,客户经理是直接责任人,因此公司涉嫌非法吸收公众存款罪(刑事责任)。
根据以上分析,宜信出现第三种情况的可能性不大。所以宜信最终会承担相应的法律责任,而不是简单的声称是个人行为。
宜信暂时没有员工诈骗的案例,宜信的“维权事件”也没有最终结果。7月31日,一组投资者向宜信维权的短视频在社交媒体上传播。视频中,多名身穿印有“唐宁还钱”字样红色马甲的投资者正在维权。
同一天,宜信财富公开发表声明称,这是“个人投资者散布的谣言。这些虚假的市场信息没有经过核实,宜信公司的声誉受到了严重的侵害。”
是什么让投资人愿意掏钱?根据宜信财富的声明,“诺德定投产品”少数投资人因产品净值浮动亏损而前往宜信公司,严重扰乱职场秩序,造成不良网络影响。宜信公司已经报警,委托专业律师事务所处理此事。
宜信创始人兼CEO唐宁对此事件的回复是,“中国市场的净值型产品破发任重道远。作为龙头企业,我们应该承担责任。没有人愿意看到投资的损失,但这不应该与公正交换有任何关系,也不应该成为个人投资者扰乱企业正常经营秩序的理由。”
它与诺德订购的产品有关。那么,诺德的订购产品到底是什么样的产品呢?
那为什么芝诺诺德会因为增加1这个数字而亏损呢?
宜信全球资产配置委员会专家委员、资产管理执行董事吴振忠在视频介绍中明确表示,“如果选择优质的定增标的,投资5只标的股票,折价一定在20%以下,超过20%就不拿股票了。”
更不可思议的是,基金公示之初就标明有五个定增标的(HNA投资、甘肃电投、奥菲斯动漫、浪潮信息、桐君阁),平均投资额明显分散。但实际上只进行了四次投标,探路者股份占52%,四次投标都没有意向招标。投资者认为这一风控安排严重不合规,直接导致探路者单边下跌,造成巨额净亏损。
时代财经就维权事件最新进展采访宜信,截至发稿未收到回复。
宜信集团创始人兼CEO唐宁在2018宜信财富年会上宣布,宜信集团将于2020年整体上市。在这种情况下,宜信财富恐怕要尽快调整业务模式,跟上集团上市的步伐,摆脱行业弊病,真正做到“悦己者容,悦己者容”。(北京李)
相关问答:相关问答:投资p2p、宜信、常恒财富怎么样,靠谱吗?作为一个金融工作者,我想说的是,P2P平台,除了有国资金融背景,有正规金融牌照的平台,很可能存在资金断裂,跑路的危险。
最近很多雷雨的P2P平台看似规模很大,有的甚至背景很强,但也难逃倒闭、倒闭、跑路的命运。所以一个P2P平台到底靠谱不靠谱,会不会有风险,仅仅从演出的风光和豪华风格是看不出端倪的。
宜信和常恒财富都不是正规的金融机构,只是连接到互联网上的金融管理公司。至于是否按照监管部门规定的信息中介职能运作,其资金是否有托管银行,自有资金是否与吸收的中介资金分开管理,是否建立了“风火墙”,如果有,还是正规的;如果他们自己设立资金池,资金自己随意倒掉,风险也很大,安全性值得怀疑。对于这一切,作为投资者,一定要了解清楚,准确无误,才能做出是否投资的决定;如果不了解,不要轻易参与这两个平台的投资活动。
本人观点仅供参考,愿意慎重决策,守住自己的“钱袋子”,规避投资理财风险。